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    灵魂拷问!散户炒股 仍注定要亏钱吗?|檀谈

    发布日期:2022-08-22 18:38    点击次数:123

    各位檀香,大家周五好!

    又到了我们檀谈④金钱事务所的时间。今天和大家聊一聊,炒股时,如何避免亏钱的散户思维。

    股票市场是一个神奇的地方,有的人可以在这里收获财富,一夜暴富;然而,有的人却在这里折戟沉沙,甚至倾家荡产;当然,也有的人在这里碌碌无为,赚了又亏,亏了又赚,只见年龄在增加,却不见资金在变化。

    正因如此,股票市场让人又爱又恨;所以,如果你爱一个人,就让她去炒股,那里好比是天堂;如果你恨一个人,就让她去炒股,那里好比是地狱。

    股票市场里面,最残酷的现实莫过于:股票市场整体大涨,依然有众多投资者在亏钱。

    2020年,可以说是A股的结构性牛市;全年来看,整个上证指数上涨11.38%,沪深300指数上涨23.63%,创业板指数更是上涨58.10%。

    股票市场,三大指数全面飘红,然而依然有投资者账户绿油油一片。

    东方财富网在2020年底,针对股民做过一次盈亏情况的问卷调查,数据显示有近半股民表示自己年内是亏损的。

    问卷调查数据显示,2020年盈利的股民占比51.9%,其中11%的股民盈利超50%,15.7%的股民盈利介于20%至50%之间,25.2%的股民盈利在20%以内。另有48.1%的股民表示年内是亏钱的,其中31.4%的股民亏损在20%以上。

    数据来源:东方财富Choice数据;侵删

    数据结果虽然很残酷,但是,也有积极的一面:市场上有51.9%的股民是盈利的。

    股票市场里,每一位盈利的股民都曾有亏钱的经历,每一个投资大师都是从散户成长起来的。这一过程虽然艰辛,但总归有迹可循。

    其中,最值得借鉴的是,优化炒股的“频率, 翡翠原石测速胜率,赔率”;这一方法可以最大程度地走出亏钱的散户思维。

    炒股中,优化交易频率,其实就是在炒股的时候要学会放长线钓大鱼。

    股票市场中,“频率”可以理解为是持仓周期。比如,王五从2021年1月1号买入一只股票,到了2022年1月1号卖出,那么王五持有的时间周期就是1年,交易的频率就是1次/年(即1年交易了1次)。

    又比如,王五从2021年1月1号买入一只股票,到了2021年7月1号卖出;然后从2021年7月2号又再次买入一只股票,到了2022年1月2号卖出;我们就说,王五持仓的时间周期是半年,交易的频率是2次/年。

    显然,2次/年的交易频率是高于1次/年的交易频率,前者比后者交易更加频繁。

    炒股中,有些散户总喜欢短线进出,恨不得分分钟钟都在交易,殊不知每一笔交易都至少产生了5元以上的佣金(国内股票市场的制度是,交易佣金不足5元的,新闻中心按5元来收取),每一笔交易在卖出时也会产生成交金额千分之一的印花税;这些成本加起来,每一笔差不多在成交金额的千分之二上下。

    假设王五每一个交易日都在进行买卖,考虑到一年中的法定节假日,实际可交易的天数在240天左右;那么千分之二乘以240天等于48%。也就说,王五假如每天都交易,一年下来,至少要盈利48%,才能刚刚保证本金不发生亏损。

    要知道,巴菲特的长期年化收益率也才刚刚20%出头;按照这个交易频率的结果来进行计算,巴菲特每年还要亏损28%。

    炒股中,有些散户今天买,明天卖,时间长了,就容易赚点儿就跑,在震荡行情或许比较好用;遇到下跌行情时,一样会反复止损;更麻烦的是,这种习惯一旦养成,在牛市行情中,特别容易错过大行情,错过大牛股。

    炒股频繁交易,经常拿不住大行情,是最要命的;要知道,大部分散户能够成为聪明的投资者就是拿住了几次大的行情。巴菲特拿住了可口可乐,拿住了美国银行,拿住了苹果公司,才成为了今天的人尽皆知的股神。假如,王五拿住了早些年的万科,拿住了近些年的贵州茅台,拿住了这些年的比亚迪,可能也就成为了中国的巴菲特。

    退一步讲,炒股中不频繁交易,长期拿住任何一只行业龙头都能大概率避免陷入亏钱的散户思维。

    比如,一位生活在大连的大妈在2008年股票市场最火热的时候跑步进场,买了5万元的长春高新,之后因为家庭原因移民国外,在国外忙活起来后,就忘记了股票的账号密码。大妈也尝试过要重置密码,但是都被告知,需要回到大连当地开户的那家营业部,当面进行柜台操作才能重置密码。

    大妈就想,假如就因为修改一个5万元股票账户的密码,而专门回国,太不划算。于是,这么一搁置就是13年。

    大妈虽然忘记账户密码,但是塞翁失马,焉知祸福;2021年,大妈专程回国处理国内财产,在营业部柜台处理国内股票账户时,发现了大彩蛋:当年的5万元已经变成了500万元;大妈2008年买入长春高新,到2021年卖出长春高新,中间没有其它交易,相当于13年时间就交易了一次,而这仅有的1次交易使得她的股票市值整整增值了100倍。

    炒股中,多点儿耐心,保持住定力,交易频率自然就慢慢降下来了,炒股亏钱的概率也会相应的有所减少。

    (免责声明:本文为叶檀财经据公开资料做出的客观分析,不构成投资建议,请勿以此作为投资依据。)